Nei Paesi Bassi, quale pena si applica in caso di frode d'identità?

Nei Paesi Bassi, la frode d'identità è punibile con una pena massima di cinque anni di reclusione o una multa di quinta categoria, ai sensi dell'articolo 231b del Codice penale olandese (Wetboek van Strafrecht, Sr). L'eccezione principale riguarda i dati biometrici, come le impronte digitali o le immagini del volto: l'uso improprio di questi rientra nell'ambito dell'articolo 231a Sr, con una pena massima di sei anni.

Si tratta di limiti massimi, non di tariffe fisse. Un incensurato con danni limitati ha molte più probabilità di ricevere lavori socialmente utili (taakstraf) o una pena sospesa piuttosto che il carcere. Di seguito spieghiamo cosa è punibile, come i tribunali stabiliscono la pena e cosa puoi fare se sei un sospettato o una vittima.

Che cosa è esattamente punibile ai sensi dell'articolo 231b Sr?

L'articolo 231b Sr punisce l'uso intenzionale e illecito dei dati identificativi di un'altra persona, allo scopo di nascondere la propria identità o di nascondere o utilizzare in modo improprio quella altrui, causando un danno. Qualora manchi uno di questi elementi, la Procura della Repubblica (Openbaar Ministerie, OM) non può ottenere una condanna per tale reato.

• Dati identificativi: un nome, data di nascita, numero di servizio civico (BSN), una copia del passaporto o della carta d'identità, oppure un numero di conto bancario combinato con altri dati.
• Intenzionale e illegale: un errore amministrativo, o l'uso con il consenso della persona interessata, non rientra nell'ambito di applicazione dell'articolo 231b Sr.
• Scopo dell'occultamento o dell'uso improprio: I dati devono essere utilizzati per nascondere o abusare di un'identità.
• Possibili danni: Non è necessario che si verifichino danni effettivi, ma un rischio puramente teorico non è sufficiente.

L'utilizzo di un nome inventato non costituisce reato ai sensi dell'articolo 231b Sr. Si configura come frode d'identità solo quando vengono utilizzati in questo modo i dati di una persona reale. Gli importi delle sanzioni per ciascuna categoria sono stabiliti dall'articolo 23 Sr e vengono periodicamente aggiornati, pertanto è sempre consigliabile verificare l'importo attuale sul sito wetten.overheid.nl.

Quando si applica il limite massimo più elevato per i dati biometrici?

L'articolo 231a Sr si applica quando qualcuno falsifica caratteristiche o dati biometrici, utilizza dati biometrici falsificati come se fossero autentici o utilizza dati biometrici reali di un'altra persona. La pena massima prevista è la reclusione fino a sei anni o una multa di quinta categoria.

Il legislatore ha scelto un limite massimo più elevato perché un'impronta digitale o un volto non possono essere sostituiti come una password. Inoltre, è molto difficile rimuovere una traccia biometrica attribuita erroneamente dai registri della polizia e delle autorità governative.

Quali altri reati vengono solitamente contestati insieme alla frode d'identità?

Il reato di frode d'identità raramente costituisce l'unica accusa in una citazione in giudizio. La Procura della Repubblica solitamente aggiunge i reati di falsificazione, frode o riciclaggio di denaro, che possono far lievitare la pena complessiva ben oltre i cinque anni.

• Falsificazione di documenti: articolo 225 Sr, pena massima sei anni.
• Frode (oplichting) mediante l'uso di un nome falso o una rete di menzogne: articolo 326 Sr, pena massima quattro anni.
• Documenti di viaggio falsi o utilizzo di un documento di viaggio rilasciato a un'altra persona: Articolo 231 Sr.
• Accesso non autorizzato a un sistema informatico (computervredebreuk): Articolo 138ab Sr.
• Riciclaggio dei proventi: articoli da 420bis a 420quater Sr.

Quando più reati vengono processati congiuntamente, l'articolo 57 Sr consente al tribunale di infliggere una pena massima pari al massimo previsto dalla legge, maggiorata di un terzo. La nostra panoramica sulle frodi e i reati finanziari nei Paesi Bassi spiega come questi reati siano interconnessi.

Come fa un tribunale olandese a decidere la sentenza?

Non esiste una tariffa legale per il reato di frode d'identità. Il tribunale sanziona entro i limiti massimi previsti dalla legge, seguendo i punti di orientamento della consultazione nazionale dei giudici penali (LOVS) e le sentenze emesse in casi analoghi.

I fattori che incidono maggiormente sulla pena sono il danno economico, il numero delle vittime, la durata del reato, il grado di organizzazione, il ruolo dell'imputato e gli eventuali precedenti penali. Un risarcimento tempestivo alle vittime, il lungo tempo trascorso dal reato e le circostanze personali possono ridurre la pena.

Il tribunale offre più opzioni del carcere:

• Servizio alla comunità fino a 240 ore (articolo 22c Sr), spesso previsto per i rei primari.
• Una pena (parzialmente) sospesa con un periodo di prova e condizioni, come l'obbligo di presentazione periodica (articolo 14a sr).
• Una condanna senza pena in casi eccezionali (articolo 9a sr).
• Un ordine di risarcimento (schadevergoedingsmaatregel) a favore della vittima.
• Procedimenti di confisca separati (ontnemingsprocedure) per recuperare eventuali proventi illeciti.

Il silenzio può comportare una pena più severa?

No. Ai sensi dell'articolo 29 del Codice di procedura penale (Wetboek van Strafvordering, Sv) non sei obbligato a rispondere alle domande e la polizia deve comunicartelo prima di ogni interrogatorio.

Il tribunale non può infliggerti una pena più severa per aver negato l'accusa o per essere rimasto in silenzio. Può considerare una confessione, il pentimento e un risarcimento come circostanze attenuanti. Hai inoltre il diritto di consultare un avvocato prima del primo interrogatorio di polizia e di averne uno presente durante lo stesso. Il nostro articolo sulla citazione e l'udienza in un caso penale olandese spiega cosa succede dopo l'indagine.

Cosa si applica ai minori e ai documenti d'identità prestati?

Prestare il proprio documento d'identità a terzi costituisce reato ai sensi dell'articolo 231 Sr, anche con il consenso del titolare o di un genitore. Sia chi presta il documento che chi lo riceve possono essere perseguiti penalmente.

Un documento segnalato come utilizzato in modo improprio può essere inserito nel registro degli avvisi sui documenti di viaggio (Register Paspoortsignaleringen), il che può comportare il blocco del rilascio di un nuovo passaporto. I sospettati di età inferiore ai 18 anni vengono processati secondo il diritto penale minorile: la detenzione minorile è limitata a 12 mesi per i minori di 16 anni al momento del reato e a 24 mesi per i sedicenni e i diciassettenni. Per i giovani adulti fino a 23 anni, il tribunale può ancora applicare il diritto penale minorile (adolescentenstrafrecht).

Cosa dovresti controllare se sospetti di furto d'identità?

Non rilasciate dichiarazioni prima di aver parlato con un avvocato. Il furto d'identità viene solitamente indagato insieme a falsificazione, frode e riciclaggio di denaro, quindi l'accusa che determina la pena spesso non è la prima menzionata dalla polizia.

• Chiedi di quale reato sei sospettato e in quali date.
• Verificare se sussistono prove di ciascun elemento dell'articolo 231b Sr, compresi l'intento e il possibile danno.
• Conserva i documenti che attestano il consenso o una motivazione legittima per la conservazione dei dati.
• Raccogli prove che dimostrino che un conto o una transazione non ti appartengono.
• Se le prove sono schiaccianti, iniziate a risarcire le vittime prima dell'udienza, non durante.

Cosa dovresti controllare se sei vittima di furto d'identità?

Denunciate innanzitutto la frode alla polizia: senza denuncia non si può avviare un'indagine penale. Successivamente, contattate il Centro di segnalazione per frodi ed errori di identità (Centraal Meldpunt Identiteitsfraude en -fouten, CMI), che vi aiuterà a rintracciare e correggere le errate annotazioni nei registri.

• Porta alla polizia le prove: lettere, fatture, estratti conto bancari e screenshot dei conti aperti a tuo nome.
• Avvisa immediatamente la tua banca e denuncia lo smarrimento o il furto del documento affinché possa essere registrato.
• Non pagare prestiti o abbonamenti che non hai sottoscritto: un accordo stipulato a tuo nome senza autorizzazione non ti vincola.
• Ai sensi del GDPR (Avg.), chiedete alle organizzazioni di correggere o cancellare i dati falsi; in caso di rifiuto, potete presentare un reclamo all'Autorità olandese per la protezione dei dati (Autoriteit Persoonsgegevens).
• Partecipare al procedimento penale in qualità di parte lesa per richiedere il risarcimento dei danni subiti dal sospettato.

Se la persona condannata non paga un risarcimento entro i termini previsti, lo Stato anticipa l'importo alla vittima privata tramite l'Agenzia centrale per la riscossione delle multe (CJIB), entro i limiti di legge. Anche senza un procedimento penale, è comunque possibile intentare un'azione civile per un atto illecito ai sensi dell'articolo 6:162 del Codice civile olandese (BW). La nostra guida sulle frodi nei Paesi Bassi illustra in dettaglio le fasi di recupero.

Per quanto tempo è possibile perseguire penalmente un caso di frode d'identità?

Ai sensi dell'articolo 70 Sr, il diritto di perseguire i reati punibili con una pena massima superiore a tre anni di reclusione si estingue dopo dodici anni. Ciò si applica sia all'articolo 231b che all'articolo 231a Sr; qualsiasi atto di perseguimento di cui l'indagato sia a conoscenza fa decorrere nuovamente il termine.

Il diritto civile al risarcimento dei danni nei confronti del responsabile della frode si prescrive cinque anni dopo il giorno in cui si è venuti a conoscenza del danno e del responsabile, con un termine massimo di vent'anni (articolo 3:310 BW). Una richiesta scritta che riservi espressamente il diritto al risarcimento interrompe tale termine.

Come si può ridurre il rischio di furto d'identità?

La maggior parte delle frodi d'identità inizia con una copia di un documento d'identità. Consegnate una copia solo quando la legge lo richiede, ad esempio quando iniziate un lavoro o aprite un conto in banca; un proprietario di casa o un negozio online di solito non hanno diritto al vostro codice fiscale.

Se è necessaria una copia, utilizza l'app governativa KopieID, oscura il tuo codice BSN e la tua foto e scrivi la data, il destinatario e lo scopo. Utilizza una password univoca e l'autenticazione a due fattori per ogni conto e controlla regolarmente gli estratti conto bancari. Il nostro articolo sulle frodi online e sul phishing spiega come vengono raccolte le prove in questi casi.

Cosa possiamo fare per te in caso di furto d'identità?

I nostri avvocati penalisti assistono sia gli indagati che le vittime nei casi di frode d'identità.

• Vi assistiamo prima e durante l'interrogatorio di polizia e vi consigliamo sull'opportunità di rilasciare una dichiarazione.
• Esaminiamo il fascicolo del caso rispetto a ciascun elemento dell'articolo 231b o 231a Sr.
• Prepariamo la tua difesa e le argomentazioni per la sentenza in vista dell'udienza presso il tribunale distrettuale.
• Redigiamo e documentiamo la vostra richiesta di risarcimento in qualità di parte lesa nel procedimento penale.
• Inviamo diffide scritte e intentiamo azioni legali civili contro il truffatore o le organizzazioni che si rifiutano di correggere i vostri dati.

Sintesi

• Il reato di furto d'identità ai sensi dell'articolo 231b sr è punibile con la reclusione fino a cinque anni o con una multa di quinta categoria; il reato di furto biometrico ai sensi dell'articolo 231a sr è punibile con la reclusione fino a sei anni.
• I tribunali non hanno una tariffa fissa; la sentenza viene emessa in base al danno subito, al numero delle vittime, all'organizzazione del caso e ai precedenti penali, e i rei incensurati spesso ricevono una condanna ai lavori socialmente utili.
• Spesso vengono contestati anche reati di falsificazione, frode e riciclaggio di denaro, che possono far aumentare la pena massima di un terzo.
• Il silenzio non comporta necessariamente una condanna più severa; chiedete di consultare un avvocato prima del primo colloquio.
• Le vittime devono denunciare l'accaduto alla polizia, contattare il CMI (Centro di Investigazione Criminale) e possono richiedere un risarcimento danni nell'ambito del procedimento penale.

Domande frequenti